Національний банк України вимагає від банків посилити контроль за операціями з купівлі готівкової іноземної валюти. Під час перевірок регулятор виявив випадки можливого дроблення операцій, які могли використовуватися для обходу вимог фінансового моніторингу.
Про це повідомляється з посиланням на внутрішню телеграму НБУ № 25-0010/74048 від 7 серпня 2026 року.
Як намагалися обходити фінмоніторинг
НБУ проаналізував записи з камер спостереження у касових зонах банків і виявив ознаки можливого штучного дроблення валютних операцій.
Зокрема, йдеться про випадки, коли:
- одна й та сама особа протягом дня здійснювала кілька операцій на суми менше 400 тис. грн;
- валюту купували групи людей із кількома документами;
- використовували різні посвідчення особи або намагалися приховати зовнішність;
- до операцій залучали підставних осіб, зокрема неповнолітніх;
- касири оформлювали валютні операції за квитанціями, хоча на відео клієнтів у цей момент не було.
Такі дії могли бути спрямовані на те, щоб сукупний обсяг операцій не перевищував поріг, після якого застосовуються відповідні процедури фінансового моніторингу та може виникнути необхідність підтвердження джерел коштів.
Окремо НБУ зафіксував випадки, коли банки не надавали регулятору записи з камер або надавали їх не в повному обсязі.
Що може змінитися для клієнтів
НБУ закликав банки посилити контроль за роботою касирів і не допускати дроблення валютних операцій.
Наразі під час купівлі або продажу валюти клієнт пред’являє документ, що посвідчує особу. Касир вносить необхідні дані до квитанції та банківської системи.
Водночас банки можуть посилити власні процедури. Зокрема, йдеться про можливе запровадження окремого профілю клієнта для валютних операцій та накопичення інформації про операції в межах одного банку.
У разі досягнення встановленого законодавством порогу фінансового моніторингу клієнта можуть попросити надати документи, що підтверджують джерело коштів, та додаткову інформацію про себе. Відповідні відомості за потреби можуть передаватися до Державної служби фінансового моніторингу.
Водночас єдиної дати запровадження нових процедур немає: банки можуть посилювати контроль поступово.
Читайте також:
