Санкційні списки: що це таке, як перевіряти та навіщо бізнесу
Санкційні списки — це перелік осіб, компаній та організацій, проти яких введені міжнародні або національні обмеження у зв’язку з участю у терористичній, агресивній, фінансово-шкідливій або незаконній діяльності. Ігнорування санкційних списків може призвести до штрафів, кримінальної відповідальності та блокування рахунків.
Що таке санкційні списки
Санкційні списки формуються урядами та міжнародними організаціями. Їх мета — обмежити доступ до фінансової системи для осіб, які становлять загрозу безпеці, правам людини, або беруть участь у фінансуванні тероризму. Часто ці списки оновлюються в реальному часі — з урахуванням політичної чи економічної ситуації.
Основні види санкцій
- Фінансові санкції (замороження активів, заборона на транзакції)
- Обмеження на експорт/імпорт
- Заборона на поїздки, участь у торгах, контрактах
- Персональні санкції проти політиків, чиновників, бізнесменів
Чому важливо перевіряти санкційні списки в Україні
Після повномасштабного вторгнення РФ у 2022 році українське законодавство істотно посилило вимоги до фінансового моніторингу. Банки, страхові компанії, фінансові установи та навіть приватні бізнеси повинні перевіряти контрагентів на наявність у санкційних списках. Інакше — ризик блокування рахунків або накладення штрафу до 1 млн грн.
На платформі Finap доступна зручна перевірка контрагентів у режимі онлайн — за кілька секунд ви отримаєте звіт про наявність особи в базах санкцій та PEP-статус (політично значуща особа).
Джерела санкційних списків, які використовує Finap
- РНБО України — перелік осіб, проти яких введено національні санкції
- OFAC (США) — SDN List, Consolidated Sanctions List
- Європейський Союз — обмеження проти Росії, Ірану, КНДР, Білорусі та ін.
- ООН — списки згідно з резолюціями Ради Безпеки
- UK Sanctions List — список уряду Великобританії
- Канада та Австралія — окремі національні обмеження
- Санкційні списки іноземних держав
Кому потрібна перевірка санкційних списків
Це обов’язкова процедура для:
- Фінансових компаній, банків, страхових компаній
- Юристів, аудиторів, бухгалтерів
- Будь-яких бізнесів, що працюють із контрагентами в Україні чи за кордоном
Як перевірити особу чи компанію на санкції онлайн
Найзручніше — через Check.finap.com.ua. Алгоритм простий:
- Перейдіть на сайт
- Введіть назву компанії або ПІБ особи
- Натисніть "Перевірити"
- Отримайте детальний звіт з ризиками, зв’язками, санкційним статусом
Законодавство України про санкційні перевірки
Згідно з законом України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів" (№ 361-IX) юридичні особи мають зобов’язання проводити фінансовий моніторинг і перевірку санкційних списків. Також діє Наказ Мінфіну № 148 та положення НБУ.
Чому варто використовувати Finap
- Швидка перевірка
- Дані з офіційних джерел
- Доступ до повної аналітики з ризиками
- Інтеграція з API
Перевірка санкційних списків — це не формальність. Це захист компанії від репутаційних втрат, судових справ та фінансових санкцій. CheckLists FinAP— надійний інструмент, що допоможе вам бути впевненими в кожному партнері.
