Роз’яснення Держфінмоніторингу щодо зупинення фінансових операцій

Держфінмоніторингом підготовлено роз’яснення щодо електронної взаємодії з питань фінансового моніторингу, зокрема файлами типу L (файл-лист).

У зв’язку з чисельними зверненнями банківських установ з питань обміну інформацією файлами типу L (файл-лист), пов’язаними з зупиненням / поновленням зупинення фінансових операцій, у доповнення до попереднього роз’яснення від 01.03.2021, ДСФМУ надає додаткові рекомендації щодо заповнення повідомлень, які надаються на адресу Держфінмоніторингу зазначеними файлами-листами (Додаток_1).

Заповнення повідомлення про поновлення проведення фінансових операцій ДСФМУ  рекомендує здійснювати з використанням довідника, наведеного у Додатку_2.

Крім того, інформує, що кожний вид повідомлення надається окремим файлом листом.

Одночасно з наданням деяких видів повідомлень слід надавати копії підтверджуючих документів форматі PDF єдиним  архівним файлом-листом, а саме:

• копію звернення клієнта (при поданні повідомлення про звернення клієнта щодо причин зупинення фінансових операцій);
• копію ухвали суду про арешт майна (при поданні повідомлення про накладення арешту на відповідні рахунки).

ДСФМУ  звертає увагу, що:

• повідомлення про залишок коштів на рахунку та інші зупинені активи, у випадку якщо рахунок є мультивалютним, надсилаються окремими файлами-листами в розрізі видів валют;
• направлення файлом-листом повідомлень про залишок коштів на рахунку та інші зупинені активи не виключає надання, відповідно до ч.4 ст.23 ЗУ №361-IX, файлом типу ХА повідомлень про проведення  прибуткових фінансових операцій або спроб проведення видаткових фінансових операцій в рамках зупинення видаткових фінансових операцій;
• оскільки нині діючою структурою файла типу ХА не передбачена можливість інформування  про залишки коштів на рахунку клієнта, фінансова операція по якому була зупинена банківською установою відповідно до  ч.1 ст.23 ЗУ №361-IX , рекомендуємо, до моменту затвердження нової структури файлів інформаційного обміну, здійснювати зазначене інформування файлом-листом за формою, наведеною в Додатку_3.

Читайте також:

• Що таке фінансовий моніторинг та чому ваш рахунок можуть заблокувати