Національний банк України оновив правила роботи депозитарних установ, які супроводжують операції з облігаціями зовнішніх державних позик (ОЗДП). Відтепер фінансові установи повинні проводити ширшу перевірку інвесторів, враховуючи не лише українські, а й міжнародні санкційні вимоги. Відповідні зміни закріплено рішенням Правління НБУ від 22 липня 2026 року №214-рш.
Санкційний контроль стане більш комплексним
До цього часу депозитарні установи здійснювали перевірку клієнтів відповідно до вимог українського законодавства. Після набуття чинності нових правил вони також повинні враховувати санкційні обмеження тієї держави, у юрисдикції якої працює іноземний депозитарій, через який здійснюються операції з українськими єврооблігаціями.
Оновлений підхід передбачає перевірку не лише самого інвестора, а й усієї структури його власності. Особлива увага приділятиметься кінцевим бенефіціарним власникам, а також особам, які мають істотний вплив на діяльність компанії.
Якщо депозитарна установа встановить, що щодо інвестора, його бенефіціарів або власників істотної участі застосовані санкції, вона зобов’язана оперативно повідомити про це Національний банк. Надалі НБУ передаватиме відповідну інформацію іноземному депозитарію, де відкритий рахунок для проведення операцій. При цьому санкції, запроваджені державою-агресором, до уваги не братимуться.
Чому це має значення
Запровадження нових вимог пов’язане з тим, що українські єврооблігації інтегровані у міжнародну фінансову систему. Посилення перевірок має мінімізувати ризик використання державних боргових інструментів особами, які перебувають під санкціями, а також сприяти дотриманню міжнародних стандартів комплаєнсу.
Такі зміни також покликані зміцнити довіру іноземних депозитаріїв та інших міжнародних фінансових партнерів до українського ринку державних цінних паперів.
Нові правила відповідальності перед НБУ
Окрім санкційного контролю, Національний банк переглянув порядок відповідальності клієнтів, які отримують його послуги за Єдиним договором банківського обслуговування.
У разі несвоєчасної оплати послуг НБУ до боржників застосовуватимуться:
- компенсація інфляційних втрат;
- 3% річних;
- пеня, розрахована за подвійною обліковою ставкою НБУ за кожен день прострочення.
Також після 30 календарних днів несплати Національний банк отримує право припинити надання окремої послуги шляхом розірвання відповідної частини договору без звернення до суду.
Основні нововведення
Серед ключових змін, які набудуть практичного значення для учасників ринку:
- депозитарні установи повинні повідомляти НБУ про виявлені санкції щодо інвесторів та їхніх власників;
- перевірка охоплюватиме не лише клієнтів, а й кінцевих бенефіціарних власників та осіб з істотною участю;
- пеня за прострочення платежів на користь НБУ нараховуватиметься за весь період прострочення відповідно до нових правил;
- у разі заборгованості понад 30 днів НБУ зможе припинити надання окремої послуги без судового рішення.
Читайте також:
