Міжнародна практика у сфері протидії відмиванню коштів рухається до активнішої співпраці між банками та державними органами. Одним із ключових інструментів такого підходу є розвиток публічно-приватних партнерств (Public-Private Partnerships, PPP), які дозволяють ефективніше виявляти складні фінансові злочини.
За словами народної депутатки Ольги Василевської-Смаглюк, злочинні мережі часто використовують розподіл фінансових операцій між різними банками та юрисдикціями, через що жодна установа не має повної картини руху коштів.
Що пропонується
Egmont Group пропонує розширити використання механізму публічно-приватних партнерств, у межах якого банки та державні органи системно обмінюються інформацією про підозрілі фінансові операції.
Основною перепоною для такого обміну досі залишаються юридичні ризики. Банки нерідко утримуються від передачі інформації через можливі претензії щодо розкриття конфіденційних даних.
«Безпечна гавань» для банків
Одним із рішень може стати законодавче запровадження механізму «безпечної гавані» (safe harbour). Він забезпечує правовий захист фінансових установ, які добросовісно передають інформацію компетентним органам відповідно до встановлених процедур.
Подібний підхід уже застосовується в рамках партнерства European Financial and Economic Crime Centre Information Partnership Public Private Partnership за участю Europol. Обмін фінансовою розвідувальною інформацією допомагає швидше виявляти транскордонні схеми відмивання коштів та блокувати незаконне виведення активів.
Чому це важливо для України
Для України розвиток таких механізмів є особливо актуальним в умовах війни, санкційних ризиків, активізації шахрайських схем та спроб обходу фінансових обмежень.
Хоча банки вже здійснюють значний обсяг заходів фінансового моніторингу, кожна установа бачить лише власний сегмент операцій. Якщо кошти проходять через кілька банків або різні країни, ефективний обмін інформацією між учасниками фінансової системи може суттєво прискорити виявлення підозрілих схем та підвищити результативність боротьби з відмиванням коштів і фінансуванням злочинної діяльності.
