НБУ оновив порядок проведення виїзного та безвиїзного моніторингу об’єктів оверсайта платіжної інфраструктури

Метою оновлення стало приведення порядку у відповідність до актуальних вимог законодавства, а саме:

• Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення функцій Національного банку України з державного регулювання ринків фінансових послу»;
• Положення про пред’явлення вимог та застосування заходів впливу Національним банком України до об’єктів оверсайту платіжної інфраструктури, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 09 травня 2023 року № 61 (зі змінами), оновленого в січні 2025 року.

Зокрема, у зв’язку з цим Національний банк:

1. Уточнив перелік об’єктів оверсайта, виключивши з нього надавачів платіжних послуг та емітентів електронних грошей, які працюють поза межами платіжних систем, оскільки вони перейшли під виключну компетенцію нагляду;
2. Уточнив систему показників для безвиїзного моніторингу об’єктів оверсайта та порядок проведення безвиїзного моніторингу системно важливих платіжних систем, важливих платіжних систем та важливих технологічних операторів;
3. Уточнив термін «суттєві відхилення показників діяльності об’єкта оверсайта» під час подання об’єктами оверсайта статистичної звітності до Національного банку;
4. Запровадив можливість оформлення Національним банком матеріалів адміністративного провадження щодо застосування заходів впливу стосовно об’єкта оверсайта у разі виявлення за результатами виїзного / безвиїзного моніторингу порушень ним законодавства України;
5. Визначив день початку адміністративного провадження в адміністративній справі про застосування заходу впливу до об’єкта оверсайта на підставі результатів проведеного щодо нього моніторингу (із дня складення Національним банком довідки про виявлені порушення законодавства України за результатами безвиїзного моніторингу / довідки про виїзний моніторинг об’єкта оверсайта / акта про створення перешкод проведенню виїзного моніторингу) та порядок направлення зазначених вище документів об’єкту оверсайта;
6. Уніфікував вимоги та строки щодо оформлення документів за результатами виїзного моніторингу та обміну ними з об’єктом оверсайта.

Відповідні норми містить постанова Правління Національного банку України від 20 жовтня 2025 року № 129 «Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України з питань проведення виїзного та безвиїзного моніторингу об’єктів оверсайта платіжної інфраструктури», що набирає чинності з 25 жовтня 2025 року.