Париж, 28 серпня 2025 року – Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) сьогодні запустила набір інструментів для національної оцінки ризиків (NRA) з питань відмивання грошей (ML), розроблений, щоб допомогти країнам розробити та зміцнити свій підхід до боротьби з фінансовими злочинами, заснований на оцінці ризиків.
Ці нові практичні ресурси допоможуть країнам оцінити ризики відмивання грошей відповідно до стандартів FATF.
Ключові зони ризику
Злочинність щороку приносить величезні незаконні доходи, які оцінюються в трильйони доларів США. Коли ці гроші відмиваються, вони повертаються назад у кишені злочинців, дозволяючи їм продовжувати експлуатувати громади по всьому світу, будь то через корупцію, яка позбавляє суспільство основних послуг, торгівлю наркотиками, яка руйнує життя, або шахрайство, яке може знищити сімейні заощадження за лічені секунди.
Цей набір інструментів надає країнам інформацію про ризики в різних країнах, таку як оцінка доходів від злочинного шляху та найбільш поширені типи предикатних злочинів і відмивання грошей на внутрішньому та міжнародному рівнях, щоб допомогти урядам і приватному сектору вирішувати найвищі ризики та гарантувати, що злочини не окупляться.
Посібник підкреслює міжнародний, транскордонний характер відмивання грошей, чому сприяє швидкість і легкість, з якою нові технології дозволяють коштам переміщатися між юрисдикціями. Вона заохочує країни розвивати обізнаність про глобальні та регіональні тенденції та поєднувати це зі знанням своїх унікальних національних ризиків та контексту для кращого розуміння ризиків.
Передовий досвід оцінки ризиків
Інструментарій охоплює чотири пріоритетні сфери: корупція, віртуальні активи та постачальники послуг віртуальних активів, юридичні особи та правові механізми, а також неформальна економіка. Він зосереджується на цих областях, оскільки їх постійно складно оцінювати через обмеження даних, типології, що швидко змінюються, або наскрізний характер ризиків. Ці сфери часто пов'язані між собою та використовуються у комбінації для відмивання коштів, наприклад, корумповані чиновники можуть використовувати свої посади для викачування державних коштів та використання підставних компаній для приховування походження та руху коштів.
Він містить приклади з країн Глобальної мережі FATF, щоб проілюструвати, як юрисдикції оцінюють ризики, щоб допомогти їм боротися з відмиванням грошей, пов'язаним з корупцією, грошовою економікою, бенефіціарною власністю та новими технологіями. Інтегруючи висновки в цих сферах ризику, а не оцінюючи їх ізольовано, країни можуть побудувати більш всеосяжну та ефективну структуру боротьби з відмиванням грошей (AML).
Президент FATF Еліза де Анда Мадрасо наголосила: «Для ефективної боротьби з фінансовими злочинами нам потрібно мати чітке розуміння ризиків, з якими ми стикаємося. Це важливий перший крок до впровадження підходу, заснованого на оцінці ризиків, який є центральним елементом підходу FATF до захисту від злочинності. Підхід, заснований на оцінці ризиків, забезпечує розумну пріоритезацію ресурсів для боротьби з фінансовими злочинами там, де це дійсно шкодить нашим громадам. Це також означає пропорційну реакцію, що означає, що активність не заганяється в темряву, де ми її не бачимо. Я закликаю всіх скористатися цим новим набором інструментів для покращення нашого колективного розуміння ризиків відмивання грошей».
Індивідуальне керівництво
Інформація з набору інструментів може бути включена в повну Національну оцінку ризиків (NRA), застосовану в секторальній або тематичній оцінці ризиків або використану для підтримки іншої роботи з покращення розуміння ризиків. Набір інструментів розроблений таким чином, щоб бути гнучким, доступним та адаптованим до потреб конкретної країни, спрямований на:
- Запропонуйте детальну інформацію про поширені ризики відмивання грошей, предикатні злочини та методи відмивання.
- Наведіть практичні приклади та найкращі практики з різних юрисдикцій, щоб підтримати інших у вдосконаленні процесу оцінки ризиків та подоланні проблем, про які часто повідомляють.
- Надавати підтримку країнам у виявленні прогалин у даних, визначенні пріоритетів подальшої роботи з метою покращення розуміння ризиків та розробці цільових планів дій для пом'якшення їхніх ризиків.
FATF також сьогодні оновила свої Національні настанови з оцінки ризиків, що відображають нещодавні зміни до Рекомендації 1 Стандартів FATF та Керівництва з фінансової інклюзії та заходів протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
Читайте також:
