13 лютого опубліковано результати п’ятої пленарної сесії Робочої групи FATF. Високоризикові юрисдикції мають значні стратегічні недоліки у своїх режимах протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження. Для всіх країн, визначених як високоризиковані, FATF закликає всіх членів і закликає всі юрисдикції застосовувати посилену належну перевірку, а у найсерйозніших випадках країни закликають застосовувати контрзаходи для захисту міжнародної фінансової системи від ризиків відмивання грошей, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження (ML/TF/PF), що виникають з країни. Цей список часто зовні називають «чорним списком».
З лютого 2020 року Іран звітував у січні, серпні та грудні 2024 року, а також у серпні та листопаді 2025 року без суттєвих змін у статусі свого плану дій.
З огляду на підвищені ризики фінансування розповсюдження, FATF повторює заклик застосовувати контрзаходи у цих юрисдикціях з високим ризиком.
Країни високого ризику
Корейська Народно-Демократична Республіка (КНДР)
Спираючись на заяви ФАТФ за останнє десятиліття, ФАТФ залишається стурбованою постійною неспроможністю КНДР вирішити суттєві недоліки у режимі протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML/CFT), а також серйозні загрози, пов’язані з незаконною діяльністю КНДР, пов’язаними з поширенням зброї масового знищення (ОМУ) та її фінансуванням.
ФАТФ з 2011 року неодноразово наголошує на необхідності для всіх країн ефективно впроваджувати цільові фінансові санкції відповідно до резолюцій Ради Безпеки ООН та застосовувати такі контрзаходи для захисту своїх фінансових систем від загрози відмивання грошей, фінансування тероризму та розповсюдження, що походить з боку КНДР:
- Припинити кореспондентські відносини з банками КНДР;
- Закрити будь-які дочірні підприємства або філії банків КНДР у їхніх країнах; та
- Обмежити ділові відносини та фінансові операції з особами КНДР.
Іран
FATF визнає відновлення співпраці Ірану з FATF, оскільки Іран прагне усунути недоліки у своєму режимі AML/CFT. У червні 2016 року Іран надав на високому рівні політичне зобов’язання усунути ці недоліки через план дій, який закінчився у січні 2018 року. У жовтні 2019 року, враховуючи відсутність прогресу в Ірані щодо свого плану дій, ФАТФ звернулася до своїх членів і закликала всі юрисдикції: вимагати посилення нагляду для філій і дочірніх підприємств фінансових установ, що базуються в Ірані; впровадження вдосконалених релевантних механізмів звітності або систематичного звітування фінансових операцій; та вимагати посилення вимог до зовнішнього аудиту для фінансових груп щодо будь-яких їхніх філій і дочірніх компаній, розташованих в Ірані. З лютого 2020 року, враховуючи нездатність Ірану повністю реалізувати свій план дій, ФАТФ закликає своїх членів і вимагає від усіх юрисдикцій застосовувати ефективні контрзаходи відповідно до Рекомендації 19.
У січні 2026 року Іран надав оновлення ФАТФ щодо ратифікації Конвенції ООН проти транснаціональної організованої злочинності (Палермська конвенція) та Конвенції ООН про придушення фінансування тероризму (Конвенція ТФ). Хоча ФАТФ звертає увагу на подання та залучення Ірану, наразі ФАТФ оцінює, що застереження, які Іран зробив до Конвенцій Палермо та ТФ, є надто широкими, а внутрішня дотримання Іраном цих конвенцій не відповідає стандартам ФАТФ. FATF також зазначає, що Іран не виконав більшість своїх дій з 2016 року.
Враховуючи резолюції Ради Безпеки ООН, пов’язані з невиконанням Іраном своїх зобов’язань щодо нерозповсюдження ядерної зброї, ФАТФ нагадує всім юрисдикціям про їхні зобов’язання за стандартами ФАТФ щодо вирішення ризиків фінансування розповсюдження, що виникають з боку Ірану. Крім того, враховуючи триваючі загрози фінансування тероризму та розповсюдження з боку Ірану, а також незавершений план дій Ірану, ФАТФ повторює заклик до своїх членів і закликає всі юрисдикції застосувати ефективні контрзаходи проти Ірану, включаючи наступне:
- Відмова у створенні дочірніх компаній, філій або представництва фінансових установ і постачальників послуг віртуальних активів з відповідної країни або з урахуванням того, що відповідна фінансова установа або постачальник послуг віртуальних активів є з країни, яка не має належних систем AML/CFT; та
- Заборона фінансовим установам і постачальникам послуг віртуальних активів відкривати філії чи представництва у відповідній країні або з урахуванням того, що відповідне відділення чи представництво розташоване в країні, де немає адекватних систем AML/CFT.
- На основі ризику — обмеження ділових відносин або фінансових операцій, включно з транзакціями з віртуальними активами, з визначеною країною або особами в відповідній країні.
- Заборона фінансовим установам і постачальникам послуг віртуальних активів встановлювати нові кореспондентські відносини та зобов’язання їх проводити перевірку на основі ризиків існуючих кореспондентських відносин із фінансовими установами та постачальниками послуг віртуальних активів у відповідній країні.
М’янма
У лютому 2020 року М’янма взяла на себе зобов’язання усунути свої стратегічні недоліки. План дій М’янми закінчився у вересні 2021 року.
У жовтні 2022 року, враховуючи подальший відсутній прогрес і більшість завдань, які все ще не були вирішені після року після закінчення терміну плану дій, FATF вирішила, що необхідні подальші дії відповідно до своїх процедур, і FATF закликає своїх членів та інші юрисдикції застосувати посилені заходи належної обачності, пропорційні ризику, що виникають у М’янмі. FATF вимагає, щоб у рамках посиленої перевірки фінансові установи підвищили ступінь і характер моніторингу ділових відносин, щоб визначити, чи здаються ці операції або дії незвичайними або підозрілими. Якщо до червня 2026 року не буде досягнуто подальшого прогресу, FATF розгляне протидії.
М’янма має терміново працювати над впровадженням свого плану дій FATF для усунення стратегічних недоліків, зокрема: (1) демонстрацію посиленого використання фінансової розвідки у розслідуваннях правоохоронних органів (LEA), а також збільшення оперативного аналізу та розповсюдження підрозділом фінансової розвідки (FIU); (2) забезпечення розслідування/переслідування ML відповідно до ризиків; (3) демонстрацію розслідування транснаціональних справ ML за міжнародної співпраці; та (4) демонстрація збільшення заморожування/вилучення та конфіскації кримінальних доходів, інструментів та/або майна еквівалентної вартості.
Під час посиленої перевірки країни повинні забезпечити, щоб потоки коштів на гуманітарну допомогу, легітимну діяльність НКО та грошові перекази не були порушені чи стримувані. Особливо щодо зусиль з ліквідації наслідків землетрусу в М’янмі, ФАТФ визнає важливість забезпечення того, щоб виконання її Рекомендацій не завдало негативного та непропорційного впливу на НКО, а також не перешкоджало громадянському суспільству та наданні гуманітарної допомоги. FATF також продовжить контролювати, чи застосовують діяльність AML/CFT у М’янмі надмірну увагу до легітимних фінансових потоків.
М’янма залишатиметься у списку країн, які підлягатимуть заклику до дій, доки не буде завершено повний план дій.
Юрисдикції під посиленим моніторингом
Юрисдикції, що перебувають під посиленим наглядом, активно співпрацюють з FATF для усунення стратегічних недоліків у своїх режимах у протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження. Коли FATF підпорядковує юрисдикцію посиленому моніторингу, це означає, що країна взяла на себе зобов’язання швидко усунути виявлені стратегічні недоліки у погоджені терміни і підлягає посиленому моніторингу. Цей список часто зовні називають «сірим списком».
Регіональні органи FATF та за зразком FATF (FSRB) продовжують співпрацювати з нижчими юрисдикціями, доповідаючи про досягнутий прогрес у вирішенні своїх стратегічних недоліків. FATF закликає ці юрисдикції швидко та в межах погоджених термінів завершити свої плани дій. FATF вітає їхню відданість і уважно стежить за їхнім прогресом. FATF не закликає застосовувати посилені заходи належної обачності до цих юрисдикцій. Стандарти FATF не передбачають зниження ризиків або відсікання цілих класів клієнтів, а передбачають застосування підходу, заснованого на ризиках. Тому FATF закликає своїх членів і всі юрисдикції враховувати наведену нижче інформацію у своєму аналізі ризиків. Коли країни розглядають дії на основі аналізу ризиків з урахуванням наведеної нижче інформації, вони повинні забезпечити, щоб потоки коштів на гуманітарну допомогу, легітимну діяльність НКО та грошові перекази не були порушені чи стримувані. Країни також повинні розглянути свої міжнародні зобов’язання відповідно до Резолюції Ради Безпеки ООН 2761 (2024) щодо гуманітарних винятків із заходів заморожування активів, запроваджених режимами санкцій ООН.
FATF визначає додаткові юрисдикції на постійній основі, які мають стратегічні недоліки у своїх режимах для протидії відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та розповсюдженню ядерного розповсюдження. Деякі юрисдикції ще не були розглянуті FATF або їхніми FSRB, але будуть розглянуті у належний час.
FATF надає певну гнучкість юрисдикціям, які не мають негайних дедлайнів для добровільного звітування про прогрес. З жовтня 2025 року FATF оцінювала свій хід роботи: Алжир, Ангола, Болівія, Болгарія, Камерун, Кот-д’Івуар, Демократична Республіка Конго, Кенія, Лаос, Ліван, Монако, Намібія, Непал, Південний Судан, Венесуела, В’єтнам, Віргінські острови (Великобританія) та Ємен. Для цих країн оновлені заяви наведені нижче. Гаїті та Сирія вирішили відкласти звітування; тому раніше опубліковані для цих юрисдикцій заяви наведені нижче, але вони можуть не обов’язково відображати найновіший статус режимів AML/CFT у цих юрисдикціях. Після огляду FATF також ідентифікувала Кувейт і Папуа-Нову Гвінею.
Оновлений довідник країн CheckLists
Читайте також:
