Європейський орган з протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (AMLA) 1 жовтня 2026 року завершив підготовку трьох пакетів проєктів регуляторних технічних стандартів (RTS), які визначають основні заходи для компаній і фахівців щодо зниження ризиків відмивання коштів і фінансування тероризму. Стандарти враховують пропозиції широкого кола зацікавлених сторін і мають забезпечити приватному сектору єдиний підхід до виконання відповідних вимог, сприяючи формуванню чітких та узгоджених правил ЄС у сфері AML/CFT.
Основні напрями нових стандартів
Три пакети стандартів охоплюють такі напрями регулювання:
- Ділові відносини та разові операції. Визначають критерії розмежування цих видів взаємодії з клієнтами, а також порядок виявлення пов’язаних операцій для послідовного застосування порогових значень належної перевірки клієнтів.
- Належна перевірка клієнтів (CDD). Встановлюють вимоги до інформації, яку компанії та фахівці мають збирати й перевіряти. Передбачено пропорційні заходи для ситуацій із нижчим ризиком, ідентифікацію без фізичної присутності клієнта, електронну ідентифікацію, а також перевірку політично значущих осіб (PEP), членів їхніх сімей і близьких осіб.
- Загальногрупові процедури. Визначають мінімальні вимоги до організації фінансового моніторингу в межах груп компаній, зокрема щодо корпоративного управління, управління ризиками, внутрішнього контролю та безпечного обміну інформацією.
Очікується, що ці заходи допоможуть суб’єктам, на яких поширюються вимоги фінансового моніторингу, та наглядовим органам чіткіше розуміти порядок застосування нових правил. Їхня мета — посилити контроль у сфері AML/CFT, покращити запобігання фінансовим злочинам та їх виявлення, зберігаючи пропорційний підхід з урахуванням ризиків.
Подальші кроки та строки застосування
Стандарти розроблялися у тісній співпраці з національними наглядовими органами та з урахуванням пропозицій зацікавлених сторін, отриманих під час письмових консультацій і слухань.
Остаточні проєкти стандартів передано на розгляд Європейської комісії. Після ухвалення та опублікування в Офіційному журналі ЄС їх пропонується застосовувати через шість місяців після набрання чинності. Для футбольних агентів і професійних футбольних клубів передбачено окремий строк — 10 липня 2029 року.
AMLA також оприлюднив підсумкові звіти та інформаційні матеріали до кожного пакета стандартів, які деталізують відповідні вимоги.
Джерело: Європейський орган з протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (AMLA)
Читайте також:
- Перелік SCAM-проєктів поповнився двома новими – попереджає НКЦПФР
- Комітетом ВРУ розглянуто зміни щодо скасування візових вимог для іноземців та осіб без громадянства, які є гуманітарними працівниками та волонтерами
- Кабінет Міністрів схвалив законопроєкт, що узгоджує критерії віднесення підприємств до мікро-, малих і середніх із нормами Європейського Союзу
