НБУ застосував заходи впливу за порушення у сфері фінмоніторингу та валютного законодавства

Національний банк України за результатами нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення за діяльністю банків та небанківських фінансових установ, а також валютного нагляду в січні 2022 року застосував наступні заходи впливу:

письмове застереження за порушення вимог:

• • • пункту 3 частини другої статті 6 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищенняˮ від 14.10.2014 № 1702-VII1 (далі – Закон № 1702-VII). Порушення полягає в незабезпеченні виявлення фінансових операцій клієнта, що підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу;
    • статей 6 та 11 Закону № 1702-VII. Порушення полягає в неналежному виконанні обов’язків щодо виявлення та вжиття додаткових заходів щодо окремих клієнтів-публічних діячів, їх близьких осіб або пов’язаних з ними осіб, здійснення оцінки ризиків окремих клієнтів;
    • пункту 4 частини другої статті 6 та частин першої і другої статті 11 Закону № 1702-VII. Порушення полягає в неналежному виконанні банком обов’язку здійснювати переоцінку ризиків клієнта з урахуванням, зокрема, результатів аналізу операцій, проведених клієнтом, та їх відповідності фінансовому стану та змісту діяльності клієнта;
    • пункту 72 Положення про здійснення  банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку від 26.06.2015 № 417² (далі – Положення № 417). Порушення полягає в невиконанні обов’язку на постійній основі з урахуванням ризик-орієнтованих підходів здійснювати  належний аналіз фінансових операцій клієнта з метою виявлення фінансових операцій, що не відповідають фінансовому стану (оцінці фінансового стану) клієнта;

штрафи за порушення вимог:

• • • штраф у розмірі 400 000,00 грн за порушення абзацу першого пункту 72 розділу V Положення  № 417. Порушення полягає в не здійснені належного аналізу фінансових операцій окремих клієнтів з метою виявлення фінансових операцій, що не відповідають фінансовому стану (оцінці фінансового стану) та/або змісту діяльності клієнта;
    • штраф у розмірі 200 000,00 грн за порушення вимог частини сьомої статті 11 Закону України "Про валюту і валютні операції" (далі – Закон про валюту) , пункту 8 розділу І Положення про валютний нагляд, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 03.01.2019 № 13 (далі – Положення № 13). Порушення полягає в порушенні порядку здійснення валютного нагляду за окремими клієнтами;
    • штраф у розмірі 234 026,69 грн за порушення абзацу першого пункту 72 розділу V Положення  № 417. Порушення полягає в невиконанні обов’язку на постійній основі з урахуванням ризик-орієнтованих підходів здійснювати належний аналіз фінансових операцій клієнтів з метою виявлення фінансових операцій, що, зокрема, не відповідають фінансовому стану (оцінці фінансового стану) та/або змісту діяльності клієнта, економічна доцільність (сенс) за якими відсутня;
    • штраф в розмірі 100 000,00 грн за порушення вимог частини сьомої статті 11 Закону про валюту, пункту 6 розділу І, пункту 24 розділу ІІІ Положення про здійснення операцій із валютними цінностями, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02.01.2019 № 2 (далі – Положення № 2). Порушення полягає в неналежному виконанні установами обов’язків щодо здійснення валютного нагляду за валютними операціями, що проведені через установи і які пов’язані з уникненням вимог/обмежень/заборон, визначених законом України, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

Більш детально ознайомитись із заходами впливу можна на сайті НБУ.

Читайте також:

Роз’яснення НБУ щодо практичного застосування законодавства у сфері фінансового моніторингу

Затверджено Програму стратегічного розвитку Держфінмоніторингу

Підозрілі фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу

Перевірити клієнтів Вам допоможе:  Сервіс Check√Lists FinAP™ інструмент для перевірки клієнтів