Swift у співпраці з BNP Paribas Securities Services, Intesa Sanpaolo та Societe Generale – FORGE нещодавно завершила знакове випробування сумісності цифрових активів, що стало важливим кроком у наших зусиллях щодо нової ери глобальної сумісності. Випробування дозволило безшовний обмін і розрахунки токенізованих облігацій, підтримуючи платежі як у фіатних, так і в цифрових валютах.
Ініціатива була зосереджена на ключових процесах, таких як розрахунки за доставкою проти оплати (DvP), виплати відсотків та викуп токенізованих облігацій з ролями, зокрема платіжним агентом, хранителем і реєстратором. Це перший раз, коли ми продемонстрували нашу здатність організувати транзакції з токенізованими активами як єдиний, скоординований процес як на блокчейн-платформах, так і на традиційних системах.
Ця робота є частиною ширшої серії випадків використання цифрових активів і валют, які ми тестували: поєднання токенізованих активів із існуючими платіжними системами за допомогою UBS Asset Management та Chainlink; врегулювання платежів між фіатними та цифровими валютами з Citi; обмін транзакціями з цифровими активами через комерційний банківський рахунок у Northern Trust та Резервному банку Австралії; та забезпечення сумісності блокчейну на основі ISO 20022 у нашій мережі з HSBC та Ant International.
Після завершення цієї серії успішних випробувань ми зосереджені на додаванні блокчейн-реєстру до нашої технологічної інфраструктури. Реєстр спочатку буде зосереджений на забезпеченні реалістичних, цілодобових транскордонних платежів, розроблених у співпраці з понад 30 банками по всьому світу.
У мультимодальному світі, де нові ресурси та платформи множаться, ми працюємо разом із нашою спільнотою, щоб започаткувати нову еру сумісності. Наша мета — безшовно з’єднувати нові мережі та нові форми цінності, забезпечуючи найкращий у своєму класі досвід, що відповідає цілям G20 щодо транскордонних платежів.
Усе це побудовано на критичній основі довіри та операційної досконалості, що дозволяє миттєво та безперешкодно здійснювати транзакції по всій глобальній фінансовій екосистемі.
Фрагментоване середовище цифрових активів
Фінансова індустрія швидко впроваджує токенізацію, застосувавши її від токенізованих облігацій і акцій до товарів, нерухомості та інших сфер. Однак ця інновація вводить фрагментацію — кілька блокчейнів, власні протоколи та ізольовані системи розрахунків — оскільки «цифрові острови» поширюються по всьому світу, створюючи неефективність, затримуючи ліквідність і обмежуючи масштаби.
Наш підхід спрямований на пряме вирішення цієї проблеми.
Виступаючи як нейтральний оркестратор, Swift прагне з’єднати існуючі рейки з новими цифровими екосистемами, забезпечуючи безпечні та ефективні операції між мережами. Таким чином ми можемо розкрити масштабованість, використовуючи стандарти ISO 20022 та ISO 15022, а також узгоджені ринкові практики.
Демонстрація безшовного врегулювання токенізованих облігацій
У цьому пробному процесі ми тісно співпрацювали з SG-Forge, дочірньою компанією Societe Generale, орієнтованою на блокчейн, використовуючи їхній цифровий актив і стейблкоїни EURCV для забезпечення DvP-розрахунків для токенізованих облігацій із використанням як фіатної валюти, так і стейблкоїнів, а також підтримували ключові події життєвого циклу, такі як виплати відсотків і погашення.
Під час судового процесу BNP Paribas Securities Services та Intesa Sanpaolo виступали як платні агенти та кастодіанти для токенізованих облігаційних операцій. Успішно завершивши всі розрахункові потоки через Swift, випробування довів, що токенізовані облігації можуть використовувати існуючу інфраструктуру — захищаючи фінансові установи від складності блокчейну та прискорюючи впровадження ринку цифрових активів.
Ця ініціатива також продемонструвала інтеграцію стандартів обміну повідомленнями ISO 20022 з блокчейн-нативними платформами, що сприяло безпечним і відповідним робочим процесам для токенізованих облігацій.
«Ця віха демонструє, як співпраця та сумісність формуватимуть майбутнє ринків капіталу. Доводячи, що Swift може організувати багатоплатформені транзакції з токенізованими активами, ми прокладаємо шлях для наших учасників впевнено і масштабно впроваджувати цифрові активи. Йдеться про створення мосту між традиційними фінансами та новітніми технологіями», — сказав Томас Дюгок’є, керівник продукту токенізованих активів у Swift.
Пропозиція нових керівних принципів ринкової практики для цифрових активів
Щоб інновації у цифрових активах не відбувалися ціною системної стабільності — принципу, що є центральним для нашої місії — ми подали пропозицію щодо нових керівних принципів ринкової практики до Групи практики ринку цінних паперів (SMPG).
Розроблена в рамках цього випробування, пропозиція має на меті впровадити найкращі практики у усталені робочі процеси, знизити складність адаптації та підтримати безпечне, ефективне й масштабоване впровадження цифрових активів фінансовими установами.
Створення цифрового майбутнього
Наші випробування сумісності цифрових активів — разом із численними іншими пілотними ініціативами, які ми реалізували останніми роками — чітко довели, що Swift може безпечно забезпечувати токенізовані транзакції з активами та валютою на різних платформах, використовуючи нашу існуючу інфраструктуру.
Тепер ми розвиваємо отримані знання, щоб додати високомасштабований спільний реєстр на основі блокчейну до нашого надійного середовища, який розширить платформу Swift у цифровий простір — поєднуючи стійкість, відповідність і масштабованість із гнучкістю нових екосистем.
Додавання реєстру до інфраструктури Swift розширить наші можливості, доповнюючи сучасну інтероперабельність через фінансові повідомлення та API. Він забезпечить спільний шар виконання, який узгоджує дії, час і результати між усіма учасниками цифрової транзакції — перетворюючи точкове підключення на гарантію виконання.
Формування майбутнього
Реєстр Swift стане основою для наступного етапу цифрових фінансів. Розроблений разом із нашою глобальною спільнотою, він створить надійне, спільне середовище, де установи зможуть безперешкодно здійснювати транзакції між мережами, активами та валютами.
Без цієї спільної інфраструктури скоординоване виконання транзакцій з цифровими активами та валютою між установами та платформами просто неможливе. Ось як разом ми формуємо майбутнє фінансів.
Читайте також:
