Визначено результати посилення міжвідомчої координації і транскордонного нагляду.
Новий звіт Робочої групи з фінансових заходів підкреслює, як прогалини в нагляді за офшорними постачальниками послуг віртуальних активів (oVASP) використовуються для сприяння масштабному шахрайству, відмиванню грошей та фінансування тероризму. Він також пропонує найкращі практики виявлення, ліцензування або реєстрації та нагляду за oVASP, а також санкціонування тих, що не відповідають вимогам.
Офшорні VASP — це VASP, створені відповідно до законів однієї юрисдикції, з фізичною присутністю або без нього, які надають послуги клієнтам, що проживають в іншій юрисдикції. Звіт аналізує, як oVASP структурують свою діяльність для уникнення або уникнення регуляторних зобов’язань, а також як незаконні актори експлуатують ці вразливості.
Розуміння та зменшення ризиків офшорних VASP показує, що менше половини (46%) юрисдикцій перейняли підхід до регулювання та нагляду, заснований на діяльності — це означає юрисдикції, які поширюють вимоги ліцензування або реєстрації на VASP залежно від діяльності, яку вони виконують у своїй юрисдикції, незалежно від того, де ці VASP створені або розташовані. Це передбачає діяльність на їхніх ринках офшорними провайдерами під наглядом проти незаконного фінансування.
Відмінності у тому, як юрисдикції регулюють oVASP, можуть створювати прогалини, які злочинці експлуатують, і що суттєво ускладнює здатність органів ефективно контролювати та співпрацювати на міжнародному рівні. У звіті описано методи, які використовуються для приховування руху незаконних доходів, зокрема розподіл коштів жертв по кількох адресах, маршрутизація транзакцій через багатошарові посередницькі гаманці та використання кількох блокчейнів або мостів для посилення заплутаності.
Звіт підкреслює, як oVASPs використовувалися для конвертації незаконних доходів від шахрайських сполуків, надання фінансової підтримки терористичним групам, а також як можуть зловживати взаємопов’язаними стосунками, коли офшорні неліцензовані VASP отримують послуги ліцензованого VASP, видаючи себе за приватного клієнта.
Президентка FATF заявила: «Цей звіт викриває, як oVASPS створюють сліпі зони, які злочинці явно експлуатують, щоб обманювати вразливих людей через шахрайство або розпалювати терор у світі. Я закликаю всі країни та приватний сектор діяти відповідно до визначених нами добрих практик — оскільки віртуальні активи переходять через кордони за лічені секунди, міцне дотримання вимог, нагляд і міжнародна співпраця є необхідними для подолання цих ризиків.»
Усунення вразливостей
Визначені заходи для юрисдикцій щодо зменшення ризиків включають:
- Виявлення, ліцензування або реєстрація oVASP за допомогою підходу, заснованого на діяльності;
- Застосовувати санкції за невиконання зобов’язань AML/CFT/CPF;
- Побудувати спільне розуміння та покращити координацію через міжвідомчі робочі групи та державно-приватні партнерства;
- Максимально ефективно використовувати канали від керівника до супервізора та співпрацю FIU з FIU для прискорення доступу до інформації та координації дотримання дотримання.
Звіт також підкреслює важливу роль фінансових установ і VASP у вирішенні ризиків, пов’язаних з oVASPs. Він рекомендує оцінити свій вплив на неліцензовані або незареєстровані oVASP, застосовувати чіткі та послідовні правила AML/CFT/CPF для всіх суб’єктів у їхній групі, забезпечити, щоб жоден груповий суб’єкт не діяв як oVASP за кордоном поза регуляторним наглядом, а також утримуватися від встановлення або підтримки ділових відносин із неліцензованими або незареєстрованими постачальниками.
Звіт визначає кейси, які висвітлюють інноваційні підходи до зменшення ризиків, зокрема:
- У резонансній схемі інвестиційного шахрайства аналіз FIU Нігерії виявив, як oVASP та непрозорі корпоративні структури використовувалися для сприяння масштабному шахрайству, транскордонному переміщенню незаконних доходів і фінансовому прикриттю, при цьому кошти жертв спрямовувалися через кілька посередницьких «воронкових адрес». Аналіз показав, що офшорні VASP використовувалися як фінальні точки виходу коштів. Один глобальний гаманець, пов’язаний з VASP, містив приблизно 600 мільйонів доларів США на момент аналізу.
- FIU Індонезії визначила фінансову підтримку терористичних груп у Сирії, що базується на VA, до яких стосуються кількох фондів і осіб в Індонезії. Було виявлено, що фінансисти тероризму використовували oVASP для конвертації між різними типами віртуальних активів і швидкого приховування слідів перед тим, як кошти були переведені у нехостовані гаманці.
- Нігерійські наглядачі (SEC) через FIU країни та платформу Egmont Group (FIU.net) отримали критичну інформацію від іноземних партнерів щодо бенефіціарного володіння oVASP, що дозволило їм підтвердити кримінальні розслідування, пов’язані з підозрюваними операторами oVASP, і ідентифікувати реальні особи за гаманцями, позначеними через блокчейн-аналітику.
- Після впровадження чітких правил для oVASP, які просувають послуги мешканцям Великої Британії та вирішують стійкі проблеми недотримання з боку oVASPs, Управління з фінансового контролю Великої Британії впровадило низку заходів з контролю та порушення контролю, зокрема видалення понад 1000 шахрайських сайтів.
- Посилення міжвідомчої координації: Нова Зеландська група з розслідування віртуальних активів (VAIRG) та міжвідомча підгрупа VA Індії демонструють, як формальні механізми міжурядової координації підтримують обмін знаннями, ідентифікацію oVASP та більш послідовні стратегії нагляду і виконання.
- Транскордонна наглядова та примусова співпраця: Пряма співпраця між Монетарним управлінням Кайманових островів та Глобальним органом з регулювання фінансових послуг Абу-Дабі виявило порушення управління, неліцензовану діяльність та зловживання структурами в різних юрисдикціях, що призвело до скасування реєстрації, значних штрафів і санкцій для фізичних осіб.
- Співпраця з соціальними мережами та онлайн-провайдерами: індійський портал Sahyog демонструє, як структуровані канали з платформами дозволяють швидше реагувати на незаконний контент, включно з видаленням сайтів, пов’язаних із незареєстрованими oVASP.
Детально ознайомитись із Звітом можна за посиланням.
Читайте також:
