Національний банк України вперше оприлюднив перелік значимих фінансових компаній, схвалений рішенням Правління Національного банку України від 21 січня 2026 року №16-рш.
Перелік визначено відповідно до Положення про критерії, за якими визначається значимість фінансової компанії (далі ‒ Положення), згідно з яким до значимих належать компанії, якщо:
- значення показника діяльності фінансової компанії становить не менше п’яти, що розраховується за сумою індикаторів, визначених у таблиці підпункту 1 пункту 1 додатка до Положення;
- частка активів та позабалансових зобов’язань перебуває на рівні не менше 1% від загального обсягу активів та позабалансових зобов’язань фінансових компаній на дату оцінювання (за виключенням компаній із 50 і більше відсотків акцій (часток) у власності держави);
- фінансова компанія є відповідальною особою фінансової групи, визнаної Національним банком з числа середніх та великих груп, регулювання та нагляд за якою здійснює Національний банк;
- фінансова компанія має ризик порушення прав споживачів фінансових послуг на рівні “високий” або “дуже високий”, що встановлений Національним банком;
- фінансова компанія незалежно від обсягів діяльності за останніх 12 місяців до дня її визначення Національним банком значимою здійснювала діяльність з надання фінансових послуг у межах відповідних державних програм або програм органів місцевого самоврядування визначеному колу осіб, що передбачають окремі, визначені такими програмами умови надання фінансових послуг.
Фінансова компанія набуває / втрачає статус значимої з дня оприлюднення Національним банком України відповідного переліку.
Нагадаємо, значимі фінансові компанії мають виконувати додаткові вимоги, встановлені Положенням про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг та Положенням про вимоги до системи корпоративного управління та системи внутрішнього контролю фінансової компанії, зокрема щодо:
- розроблення та подання до Національного банку плану діяльності на 3,5 роки відповідно до встановлених вимог;
- подання повідомлення до Національного банку про збільшення розміру статутного капіталу та документів про джерела походження коштів для такого збільшення протягом 15 робочих днів;
- невідкладної перевірки Національним банком джерел походження коштів для формування (збільшення) статутного капіталу значимих фінансових компаній / нових керівників значимих фінансових компаній щодо їх відповідності встановленим вимогам до ділової репутації та професійної придатності / нових власників істотної участі щодо їх відповідності встановленим вимогам до ділової репутації та фінансового / майнового стану;
- проведення самооцінки для визначення додаткових ризиків, притаманних діяльності фінансової компанії, доведення до Національного банку інформації про результати такої самооцінки, а також внесення відповідних змін до документів з планування діяльності фінансової компанії.
Фінансові компанії, що були визначені значимими, зобов’язані привести свою діяльність у відповідність до нових вимог до 01 липня 2026 року.
Довідково
Станом на 01 січня 2026 року на ринку небанківських фінансових послуг працювало 411 фінансових компаній
Читайте також:
- НКЦПФР затвердила ряд норм стосовно приєднання до Рекомендації Ради ОЕСР, SEPA та застосування санкцій до порушників
- Банки повинні застосовувати змістовний, а не формальний підхід до фінансового моніторингу, зокрема при ідентифікації компаній-оболонок
- У 2025 році обсяг платежів через СЕП зріс майже на 25%
