Роз’яснення НАБУ та АУБ щодо Меморандуму про прозорість ринку банківських послуг
Незалежна асоціація банків України (НАБУ) спільно з Асоціація Українських Банків - АУБ надали офіційне роз’яснення Учасникам Меморандуму «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг» з метою уникнення неоднозначного трактування підходів до обслуговування фізичних осіб, зокрема волонтерів, та для усунення можливих розбіжностей у практичному застосуванні положень Меморандуму.
Основні положення роз’яснення:
- Відсутність обмежень для волонтерів:
Учасники Меморандуму повинні утримуватись від встановлення обмежень на перекази коштів фізичним особам – волонтерам, які ідентифіковані відповідно до Постанови Правління НБУ від 24.02.2022 №18.
Такі перекази не підлягають обмеженням, за умови наявності:
- підтверджених джерел надходжень коштів;
- прозорої та зрозумілої мети переказів.
Інформування клієнтів:
Учасникам Меморандуму рекомендовано розмістити на офіційних вебсайтах чітку інформацію щодо:
незастосування обмежень до операцій волонтерів;
наявності механізмів індивідуального розгляду звернень клієнтів.
Це сприятиме зниженню кількості звернень до підтримки та формуванню довіри до банківської системи.
Підхід до клієнтів з різними джерелами доходів:
У випадках, коли клієнти отримують доходи з підтверджених джерел (заробітна плата, продаж майна, депозитні виплати тощо), банки мають право застосовувати:
постійнодіючі ліміти — для клієнтів із заробітною платою, що перевищує встановлені межі;
одноразові індивідуальні ліміти — на перекази на власні рахунки або рахунки родичів першого ступеня у випадку накопичення підтвердженого сукупного доходу понад визначені межі.
Важливо:
Застосування таких лімітів повинно базуватись на принципах пропорційності, відкритості та недискримінації.
Ризик-орієнтований підхід:
Виконання положень Меморандуму не виключає застосування ризик-орієнтованого підходу відповідно до чинного законодавства.
Водночас, такий підхід не повинен призводити до масового або необґрунтованого блокування платежів волонтерів чи фізичних осіб, які мають легальні та підтверджені джерела доходу.
Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг — це спільна ініціатива банківської спільноти для гарантування чесних, прозорих та однакових умов обслуговування громадян, зокрема в умовах воєнного стану.
Просимо клієнтів звертатися до установ в яких Ви маєте відкриті рахунки у разі виникнення питань щодо розблокування переказів, надаючи підтвердження походження коштів і мети платежів.
Читайте також:
