Швейцарія оновила національну оцінку ризиків, пов’язаних із юридичними особами та трастами. Аналіз показав, що рівень ризику залежить не стільки від юридичної форми структури, скільки від наявності реальної господарської діяльності. Про це повідомила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк.

Які компанії вважаються найбільш ризиковими

За її словами, найвищий рівень ризику мають доміциліарні компанії — структури, які не здійснюють реальної господарської діяльності та переважно використовуються для володіння й управління активами. Особливу увагу привертають такі компанії, якщо вони є частиною складних транскордонних структур.

Водночас іноземні юридичні особи продемонстрували вищий рівень ризику порівняно зі швейцарськими. Їхній середній індекс ризику становить 2,5 бала з 5 проти 1,6 бала для швейцарських компаній. Підкуп посадових осіб фігурував у 26,1% повідомлень щодо іноземних структур, тоді як щодо швейцарських — у 5,8%. Тяжкі податкові злочини згадувалися у 11,3% випадків проти 3,5% відповідно.

Окремою зоною ризику залишаються трасти. У 40,3% повідомлень щодо них фінансова розвідка не змогла встановити предикатний злочин, що може свідчити про недостатню прозорість таких структур.

Швейцарія вже посилює систему протидії відмиванню коштів: країна запроваджує реєстр бенефіціарних власників та розширює вимоги у сфері AML на окремі послуги юристів, нотаріусів і фідуціаріїв.

Водночас певні прогалини залишаються. Зокрема, надання юридичної адреси для реєстрації компанії без її фактичної присутності поки не підпадає під відповідні вимоги.

Читайте також:

Британські парламентарі зажадали від найбільших банків країни пояснити, чому криптовалютні компанії, як і раніше, стикаються з проблемами під час відкриття рахунків і проведення платежів. Листи отримали керівники всіх великих банків Великобританії.

Приводом стали численні скарги криптокомпаній. За даними міжпартійної групи з криптовалют і цифрових активів (APPG), бізнесу відмовляють у відкритті рахунків, а деякі банки обмежують або блокують платежі, пов’язані з криптовалютами. 

Банки повинні пояснити свою політику

Парламентарі хочуть з’ясувати, як банки ухвалюють рішення про роботу з криптокомпаніями та наскільки виправдані чинні обмеження. Водночас вони визнають, що фінансові установи зобов’язані боротися з шахрайством, відмиванням грошей та іншими фінансовими злочинами.

Головна суперечка полягає в іншому: чи мають банки оцінювати кожну компанію окремо чи обмежувати цілі категорії клієнтів тільки через те, що вони працюють з криптовалютами.

Самі депутати попереджають, що проблеми з банківським обслуговуванням можуть стати однією з головних перешкод для зростання британського криптосектору. Без звичайного банківського рахунку компаніям складніше приймати гроші клієнтів, платити співробітникам і постачальникам та розвивати бізнес.

Британія намагається поєднати криптовалюти та звичайні банки

Ситуація стала особливо помітною на тлі підготовки нового британського режиму регулювання криптовалют. Уряд уже визнав проблему та заявив, що компанії, які отримали дозвіл фінансового регулятора FCA, не повинні стикатися з банківськими обмеженнями тільки через те, що працюють з цифровими активами.

Тепер парламентська група збирає дані від банків, криптокомпаній, платіжних сервісів і регуляторів. Приймання матеріалів триватиме до 31 серпня, після чого депутати мають намір опублікувати висновки та рекомендації. Поки що жодних нових обов’язків для банків не вводиться.

Головне питання для британського ринку — чи вдасться одночасно зберегти жорсткий контроль за фінансовими ризиками та не закрити легальний криптобізнес до звичайної банківської системи.

Читайте також: