НБУ: Распространение оружия массового уничтожения, как и терроризм, не могут существовать без финансирования
Эффективная борьба именно в этом звене возможна при условии построения надлежащей системы предотвращения и противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения на уровне банков.
Банки - субъекты первичного финансового мониторинга, а следовательно могут проявлять и оперативно остановить незаконные операции.
- По каким стандартам работает система предотвращения финансирования терроризма?
- Активы подлежат замораживанию и что такое перечень террористов?
- Что должно прежде всего делать банк с целью соблюдения требований о замораживании активов?
Ответы на эти и другие вопросы звучали в учебном курсе для банков по вопросам противодействия финансированию деятельности по распространению оружия массового уничтожения, проведенного по инициативе U.S. Embassy Kyiv Ukraine и при поддержке Национального банка Украины. Сообщает НБУ на своей странице в facebook.
Начальница Управления регулирования финансового мониторинга Департамента финансового мониторинга Национального банка Ирина Пряженцева рассказала о том, как должна работать соответствующая система в финучреждении. Полная презентация .
В частности, в презентации говорится о:
Перечень террористов и активы, которые подлежат замораживанию.
Перечень формирует и утверждает Государственная служба финансового мониторинга. Он размещен на сайте службы. Банк загружает перечень и имеет систематически его обновлять в соответствии с изменениями, которые вносит Госфинмониторинг.
Активы можно заморозить?
1.Все активы, прямо и / или косвенно (через других лиц) находятся в собственности (и в общей собственности частности) или передаются на пользу:
- лиц, включенных в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции (перечень террористов);
- лиц, осуществляющих финансовые операции от имени или по поручению лиц, включенных в перечень террористов;
- лиц, которыми прямо или косвенно (через других лиц) обладают или КБВ которых являются лица, включенные в перечень террористов;
2. Активы, полученные от таких активов.
О данных о замораживании и размораживании активов террористов банк информирует Госфинмониторинг и Службу безопасности Украины.
О работе системы мониторинга по противодействию финансирования терроризма.
Внедрена система ФТ-мониторинга должна в режиме реального времени обнаруживать еще до проведения финансовой операции индикаторы связанности с лицами из перечня террористов. Это работа автоматизированных программных модулей. Если система обнаружила совпадение данных с перечнем террористов, банк немедленно приостанавливает сделку до ее проведения и сообщает об этом Госфинмониторинг. Далее - анализ для подтверждения или опровержения совпадения данных.
Об ответственности банка/учреждения.
Ответственность банка/учреждения за финансирование распространения оружия массового уничтожения - ликвидация. По закону для банков такое решение принимает Национальный банк, другие юридические лица могут быть ликвидированы по решению суда.
