НБУ інформує про штрафи та вимоги до фінансових установ за порушення законодавства

Національний банк повідомляє, що застосував захід впливу до банку у вигляді накладення штрафу за порушення вимог щодо етичної поведінки в розмірі 102 тис. грн.

Захід впливу застосовано у зв’язку з тим, що за результатами здійснення безвиїзного нагляду за додержанням вимог законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг Національний банк виявив факт недотримання встановлених законодавством вимог щодо взаємодії зі споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимоги щодо етичної поведінки) Акціонерним товариством.

Йдеться про порушення вимог щодо взаємодії зі споживачами та іншими особами під час врегулювання простроченої заборгованості (вимоги щодо етичної поведінки), встановлених статтею 25 Закону України "Про споживче кредитування" та Положенням про встановлення додаткових вимог щодо взаємодії із споживачами фінансових послуг та іншими особами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки), затвердженим постановою Правління Національного банку України від 04 серпня 2022 року № 170.

Рішення Комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури було ухвалено 24 березня 2025 року.

Нацбанк інформує про накладення штрафу на товариство з обмеженою відповідальністю, що належало до найбільших операторів ринку обміну валюти в Україні, за порушення вимог валютного законодавства.

Ще в серпні 2023 року Національний банк застосував до ТОВ захід впливу за: 

• окремі порушення порядку проведення валютно-обмінних операцій;
• порушення заборони щодо відмови клієнту в здійсненні валютно-обмінної операції з банкнотою іноземної валюти, яка за дизайном і елементами захисту повністю відповідає зразкам та описам, що наведені на сторінках офіційних сайтів центральних / національних банків іноземних держав, справжність якої підтверджена з використанням відповідного обладнання;
• незабезпечення обладнання приміщень окремих структурних підрозділів установи, у яких здійснюються операції з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, відповідною системою технологічного відеоконтролю за процесом обслуговування клієнтів;
• невідповідність залишків готівкових коштів, наявних у касі підрозділу установи на момент перевірки, сумам готівкових коштів, зазначеним у звітній довідці про касові обороти за день, і залишків цінностей.

Даній установі було анульовано ліцензії та виключено з Державного реєстру фінансових установ. Верховний Суд підтвердив правомірність рішення НБУ.

Суд апеляційної інстанції залишив без задоволення апеляційну скаргу товариства та йому було відмовлено у задоволенні позову щодо визнання протиправним та скасування рішення Національного банку про накладення штрафу в розмірі 3 900 000,00 грн за порушення вимог валютного законодавства.

Остаточно п’ятий апеляційний адміністративний суд 20 березня 2025 року, знову таки, підтвердив правомірність рішення Національного банку про накладення штрафу на установу.

Національний банк України повідомляє і про застосування заходу  впливу до однієї небанківської фінансової установи. Вимога полягає у вжитті заходів, що спрямовані на усунення (виправлення) виявлених під час нагляду порушень та приведення діяльності у відповідність до вимог законодавства України.

Захід впливу застосовано у зв’язку з неподанням до Національного банку інформації / пояснень / документів та/або їх копій, що запитувалися вимогами Національного банку у встановлені ним строки.

Зазначена установа зобов’язана вжити заходів для усунення (виправлення) виявлених під час нагляду порушень та привести свою діяльність у відповідність до вимог законодавства України до 14 квітня 2025 року.

Рішення про застосування заходу впливу до зазначеної установи Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг ухвалив 24 березня 2025 року. Воно набирає чинності з дня доведення до відома фінансової установи та може бути оскаржене протягом шести місяців із дня його отримання до адміністративного суду в порядку, визначеному Кодексом адміністративного судочинства України.

Відповідно до частини другої статті 74 Закону України "Про Національний банк України" оскарження цього рішення не зупиняє його виконання.

Правління Національного банку України інформує про ухвалення рішення про застосування до кредитної спілки заходу впливу у вигляді відкликання ліцензії на здійснення діяльності кредитної спілки з правом надання коштів та банківських металів у кредит і залучення коштів та банківських металів, що підлягають поверненню.

Зазначене рішення Правління Національного банку ухвалило відповідно до пункту 11 частини другої статті 46, пункту 6 частини першої статті 58, частини третьої статті 59 Закону України "Про кредитні спілки" та зважаючи на встановлений факт невиконання установою попереднього рішення Національного банку.

Дане рішення Правління Національного банку прийняте у зв’язку з неподанням установою до НБУ  звіту про надання впевненості щодо річних звітних даних за 2023 рік. Та установою встановлене порушення так і не було усунуто.

Рішення про застосування заходу впливу набирає чинності з дня доведення його до відома установи та може бути оскаржене протягом шести місяців із дня його отримання до адміністративного суду в порядку, визначеному Кодексом адміністративного судочинства України.

Читайте також:

• Нові підходи НБУ до визначення переліку валют, до яких встановлюється офіційний курс гривні
• НБУ оновив підхід до процедур авторизації небанківських фінансових установ
• Національний банк уточнив порядок здійснення безготівкових розрахунків у національній валюті
• НБУ: У лютому 17 небанківських фінансових установ виключено з реєстрів
• Заходи впливу НБУ у лютому 2025 року за порушення у сфері фінмоніторингу та валютного законодавства